Hisenda sempre està a l’aguait i això pot estar molt bé per combatre el frau, però també pot arribar a ser un problema en altres aspectes quotidians. És el cas de les transferències entre familiars. En aquest aspecte, hem d’anar molt amb compte, ja que si l’Agència Tributària detecta algun d’aquests moviments et poden arribar a sancionar econòmicament, i fort!
Hisenda sempre està a l’aguait i això pot estar molt bé per combatre el frau, però també pot arribar a ser un problema en altres aspectes quotidians. És el cas de les transferències entre familiars. En aquest aspecte, hem d’anar molt amb compte, ja que si l’Agència Tributària detecta algun d’aquests moviments et poden arribar a sancionar econòmicament, i fort!
Hisenda sempre està a l’aguait i això pot estar molt bé per combatre el frau, però també pot arribar a ser un problema en altres aspectes quotidians. És el cas de les transferències entre familiars. En aquest aspecte, hem d’anar molt amb compte, ja que si l’Agència Tributària detecta algun d’aquests moviments et poden arribar a sancionar econòmicament, i fort!. Tal com recull la Llei 10/2010, de 28 d’abril, que se centra en la prevenció del blanqueig de capitals i del finançament del terrorisme, el límit fixat a Espanya per realitzar moviments bancaris sense haver de justificar-se davant l’Agència Tributària és de 10.000 euros. Una quantitat que no s’aplica a les transferències entre membres de la mateixa família, a les quals Hisenda aplica un altre límit més restrictiu.. Davant d’aquesta situació, l’Agència Tributària podria sol·licitar informació detallada, on caldrà justificar el moviment bancari i la procedència dels diners, principalment. A més, el límit dels 6.000 euros és una simple guia, ja que si la transferència és d’una altra quantitat elevada o pot resultar sospitosa per alguna de les seves característiques, també pot cridar l’atenció d’Hisenda i ser investigada.. També cal tenir en compte que aquesta normativa s’aplica a tots els mètodes amb els quals es pugui dur a terme, independentment que s’hagin realitzat des d’una oficina del banc o a través de vies digitals com PayPal, Bizum o els serveis de banca en línia.. Bizum. / Europa Press. Les sancions per no declarar correctament aquest tipus de transferències bancàries entre familiars varien entre diferents graus d’infracció, depenent del tipus o la gravetat de la falta. Estem parlant de multes que oscil·len entre els 600 euros i els 150.000 euros. La xifra exacta de la multa dependrà de la quantitat no declarada i d’altres factors considerats per Hisenda.. Aquest escenari planteja un desafiament interessant per a aquells que fan transferències bancàries freqüents a familiars, que arribats a aquest punt s’estan preguntant com evitar una sanció i declarar aquest intercanvi monetari correctament.. Per fer-ho, cal presentar el contracte de donació i després emplenar el model 651 d’Hisenda. Aquest document, que recull totes les dades de l’operació, l’ha de presentar a l’Agència Tributària la persona que ha rebut la donació en un termini màxim de 30 dies hàbils des que es fa el contracte de donació.